ETF 교육
ETF를 구조·분류부터 비용·포트폴리오까지 차근차근 정리한 강의 시리즈예요. 위에서부터 순서대로 읽으면 좋아요.
ETF 보수 0.5%, 20년이면 3천만원 샌다 (계산)
ETF 총보수 0.05%와 0.5%, 별 차이 없어 보이죠? 1억을 20년 굴리면 약 3,100만원이 갈립니다. 직접 계산으로 보여주는 ETF 보수의 위력과 초보 ETF 고르는 법을 정리했습니다.
ETF 고르는 5가지, 괴리율 0.5%면 1억에 50만원
같은 지수 ETF도 보수·순자산·거래량·추적오차·괴리율 5가지로 수익이 갈려요. 헷갈리는 추적오차와 괴리율의 차이, 괴리율 0.5%가 1억에 50만원이 되는 직접 계산, 고르는 순서를 정리했습니다.
ETF 5종류, 초보는 뭐부터 담아야 할까?
ETF를 지수·섹터·배당·채권·원자재 5종류로 나눠 위험과 역할을 비교했어요. 변동성 순서, 초보 코어-위성 비중 예시, 같은 종류 안에서 고르는 법까지 정리했습니다.
국내 S&P500 ETF, 보수 0.006%인데 진짜 쌀까?
국내 상장 S&P500 ETF(TIGER·KODEX·RISE)의 명목 총보수와 실부담(TER) 차이를 직접 계산했어요. 명목 0.006% 광고의 함정과 1억·20년 비용 차이, 초보가 고르는 기준을 정리했습니다.
S&P500 구성종목 TOP10, 빅테크 쏠림 분석
미국S&P500 구성종목 TOP10을 회사·연매출까지 검증해 정리하고, 상위 10개가 지수의 약 39%·엔비디아 7.9%로 사실상 빅테크에 쏠린 구조와 그 민감도(AI·금리)를 자비스 관점으로 분석했어요. SCHD와 정반대 성격까지.
2차전지 ETF 고르는 법 — 같은 테마 왜 다를까?
같은 2차전지 ETF인데 수익이 다른 이유를 구성종목·비중으로 뜯어봤어요. 섹터·테마 ETF 고르는 법을 직접 비교해 정리했어요.
월배당 ETF 분배율 13%의 함정 (ROC 직접 계산)
월배당 ETF의 높은 분배율에 숨은 ROC(원금 반환) 함정을 직접 계산했어요. 커버드콜 분배율 13%가 실제로는 수익 6.5%일 수 있는 이유, 한국판 SCHD와의 차이, 월 100만원에 필요한 원금까지 정리했습니다.
SCHD 구성종목 TOP10, 왜 빅테크가 없을까?
미국배당다우존스(SCHD) 구성종목 TOP10을 회사·연매출까지 검증해 정리하고, 헬스케어·필수소비재 편중과 빅테크 부재가 뭘 의미하는지(금리·경기방어 민감도) 자비스 관점으로 분석했어요.
채권 ETF 듀레이션 — 금리 오르면 왜 빠질까?
채권 ETF는 금리가 오르면 왜 빠질까요? 듀레이션 개념으로 금리와 채권값의 관계를 쉽게 풀고, 금리 1%p 변동 시 가격이 얼마나 움직이는지 직접 계산해봤어요.
금·원자재 ETF 인플레이션 — 현금 구매력 계산
금·원자재 ETF가 인플레이션 방어에 왜 쓰이는지, 현금만 들었을 때 10년 뒤 구매력이 얼마나 깎이는지 직접 계산해 비교했어요.
레버리지 ETF, 지수 제자리인데 왜 손실날까?
레버리지 ETF가 지수가 제자리여도 손실 나는 이유(변동성 끌림)를 직접 계산했어요. +10%·−9.09%로 지수는 본전인데 2배는 −1.8%가 되는 과정과, 장기 보유가 위험한 이유를 정리했습니다.
환헤지 ETF 뜻 — 환율 빠지면 정말 이길까?
환헤지 ETF 뜻과 환노출과의 차이를 쉽게 풀고, 환율이 8% 빠질 때 환헤지가 정말 유리한지 직접 계산해 비교했어요.
ETF 세금, 매매차익 1천만원에 얼마? 유형별 계산
ETF 세금을 국내주식형·국내상장 해외형·해외상장 직투 3종류로 나눠 매매차익 1,000만원의 세금을 직접 계산했어요. 15.4%와 22%의 차이, 종합과세 함정, 절세 계좌 활용까지 2026년 6월 기준으로 정리했습니다.
ETF 세금 — ISA·연금계좌 절세 얼마나 될까?
ETF 세금을 일반계좌와 ISA·연금 절세계좌로 나눠 직접 계산했어요. 계좌만 바꿔도 세금이 얼마나 줄어드는지 숫자로 확인합니다.
ETF 포트폴리오 코어-위성 — 70:30 짜보기
ETF 코어-위성 전략으로 포트폴리오를 코어 70·위성 30으로 직접 짜봤어요. 초보가 따라 할 수 있게 종목 비중까지 예시로 정리했어요.
매달 50만원 S&P500 ETF, 배당·보수 넣고 계산
S&P500 ETF에 매달 50만원·20년 적립하면? 적립 복리 공식에 배당 재투자와 보수까지 넣고 직접 계산했어요. 배당 재투자는 +3,800만, 고보수는 −1,300만 — 적립액·수익률만 보면 놓치는 차이를 2026년 6월 기준으로 정리했습니다.
국내 vs 미국 ETF, 10년 묻으면 어디가 이길까?
국내 상장 ETF로 코스피 vs 미국(S&P500·나스닥)을 직접 비교했어요(2026.6 기준). 보수는 미국 추종 ETF가 더 싸고(0.006%대 vs 0.15%), 최근 1년은 코스피 압승, 3년·장기는 미국 우위. 1억 보수차·10년 복리까지 계산했습니다.
SPY 적립 1·2·3년, 함께 담을 ETF와 배당 계산
미국 S&P500 ETF(SPY)에 매달 50만원 적립하면 1·2·3년 뒤 얼마·배당은 얼마? 적립 복리 공식으로 직접 계산하고, 함께 담으면 좋은 QQQ·SCHD까지 2026년 7월 기준으로 정리했어요.
애플·엔비디아, 개별주 살까 ETF로 담을까?
미국 빅테크 매그니피센트 7(애플·엔비디아·MS 등), 개별주로 살까 ETF로 담을까? S&P500만 사도 33%가 빅테크인 이유와 QQQ·MAGS·VOO 비교, 100만원 넣으면 빅테크에 얼마인지까지 2026년 7월 기준으로 쉽게 정리했어요.
나스닥100 구성종목 TOP10 — S&P500보다 쏠렸을까?
나스닥100 구성종목 TOP10 비중을 직접 집계해 S&P500과 쏠림을 비교했어요. 상위 종목에 얼마나 몰려 있는지 숫자로 확인합니다.
미국 반도체 ETF SOXX 구성종목 TOP10 — 올인?
미국 반도체 ETF SOXX 구성종목 TOP10과 비중을 직접 집계했어요. 반도체 한 업종에 얼마나 집중돼 있는지 확인합니다.
커버드콜 ETF 배당 12%, 원금 녹는 걸까? 계산
월배당 12% 커버드콜 ETF, 분배율만 보고 사면 착시에 빠져요. 높은 분배가 어디서 나오는지, 상승장에서 왜 뒤처지는지 총수익 기준으로 직접 계산했어요. ※투자권유 아님.
국내 SCHD ETF 3종, 뭐가 제일 유리할까?
SOL·ACE·TIGER 국내 상장 미국배당다우존스(SCHD) ETF, 다 같은 지수인데 뭘 골라야 할까요? 총보수·순자산·거래량으로 나누는 법과 보수 차이가 10년에 얼마인지 직접 계산했어요.
원전 ETF, 폭염·AI 전력난에 담아도 될까?
폭염 전력난에 AI 데이터센터 수요까지 겹치며 원전이 주목받아요. 원전 ETF로 담으면 편할까요? 테마 ETF 특유의 '소수 종목 쏠림'을 구성 비중으로 직접 검증했어요. ※투자권유 아님.
반도체 ETF 국내 vs 미국 SOXX, 뭐가 다를까?
같은 '반도체 ETF'라도 국내와 미국(SOXX)은 담는 종목이 완전히 달라요. 국내는 메모리 쏠림, 미국은 팹리스 중심. 구성 비중을 직접 비교해 성격 차이를 검증했어요. ※투자권유 아님.
월배당 ETF 4종, 1억이면 매달 얼마 받나?
SCHD형·커버드콜형·리츠형·채권형 월배당 ETF에 1억을 넣으면 매달 실수령이 얼마일까요? 유형별 분배율로 세전·세후 실수령액을 직접 계산하고 함정까지 짚었어요. ※투자권유 아님.
조선 슈퍼사이클, ETF로 담아도 될까?
친환경 선박·LNG선 발주로 조선 슈퍼사이클이 이어져요. 개별주 대신 조선 ETF로 담으면 편할까요? 수주잔고가 왜 핵심 지표인지, ETF 쏠림은 어떤지 직접 검증했어요. ※투자권유 아님.
방산 ETF, 지금 담아도 될까? 구성·수익 검증
지정학 불안에 방산주가 주목받아요. 방산 ETF로 담으면 편할까요? 구성 쏠림과 방산주 특유의 '수주잔고·정부 예산' 구조를 직접 검증했어요. ※투자권유 아님.
TIGER vs KODEX 미국S&P500, 뭐가 나을까?
TIGER와 KODEX의 미국 S&P500 ETF, 같은 지수인데 뭘 골라야 할까요? 총보수·괴리율(추적오차)·환헤지 유무로 나누는 법과, 괴리율 0.3%가 1억에 얼마인지 직접 계산했어요.
인도 ETF, 중국 대체 될까? 구성·수익 검증
인구 1위·고성장으로 '넥스트 차이나' 인도가 주목받아요. 인도 ETF로 담으면 될까요? Nifty50 구성과 환율·변동성 리스크, 장기 성장 관점을 직접 검증했어요. ※투자권유 아님.
리츠 ETF 배당 얼마? 금리 오르면 왜 빠질까
리츠(REITs) ETF는 부동산 임대수익으로 배당을 줘요. 배당수익률이 얼마인지, 금리가 오르면 왜 가격이 빠지는지 실제 리츠 종목과 계산으로 짚었어요. ※투자권유 아님.
배당성장 vs 고배당 ETF, 10년 뒤 승자는?
지금 배당 많이 주는 고배당 ETF와, 배당을 매년 늘려가는 배당성장 ETF. 10년 뒤엔 누가 더 많이 줄까요? 매입가 대비 배당수익률(YOC)로 역전 과정을 직접 계산했어요. ※투자권유 아님.
금 ETF, 실물형과 선물형 뭐가 유리할까?
금 ETF에도 실물형과 선물형이 있어요. 선물형엔 '롤오버 비용'이 숨어 있어 장기로는 실물형과 수익이 벌어질 수 있어요. 실제 상품과 함께 그 차이를 직접 계산했어요. ※투자권유 아님.
2차전지 ETF, 반등 노려도 될까? 구성 비교
같은 2차전지 ETF도 완성 배터리 중심이냐 소재 중심이냐에 따라 성격이 달라요. LG에너지솔루션·에코프로비엠 등 실제 구성으로 비교하고, 반등 베팅의 리스크를 짚었어요. ※투자권유 아님.
나스닥 커버드콜 ETF, 배당 위해 뭘 포기?
나스닥100 커버드콜 ETF는 월 10%대 분배로 유명하지만, 성장주의 상승을 포기하는 대가가 커요. 왜 성장 지수에서 커버드콜이 더 불리한지 직접 계산했어요. ※투자권유 아님.
미국 국채 ETF, 금리 내리면 얼마 버나? 계산
금리 인하기엔 장기 국채 ETF가 시세차익을 크게 낼 수 있어요. '듀레이션'으로 금리 1%p 하락 시 가격이 얼마 오르는지 직접 계산하고, 환헤지·리스크까지 짚었어요. ※투자권유 아님.